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節税効果あり!「つみたてNISA」のおすすめファンド、成績を公開

資産運用の成績、全部見せます。

 

つみたてNISA始めました。

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2018年1月から始まった「つみたてNISA」、知ってますか?

こちらの制度は「運用益非課税」が大きなメリットです。

投資活動で利益を得ると、通常、その利益に対して20%程度の税金がかかります。

株で1000万儲かったら、200万は税金で抜かれるわけですね。

NISAを使うと、この20%の税金が「非課税」となります。

というわけで、NISAは投資をしているならぜひとも利用すべき制度といえます。

 

で、「つみたてNISA」は特に「積立投資」に特化した制度で、今までのNISAのアップデート版とも言えます。

収入に余裕があるなら、つみたてNISAはやっておくといいですね。

イケハヤはもちろん満額(月33,333円)掛けています。ちなみに、利用しているのは「楽天証券」です。

 

ニッセイ→eMAXISへ。

節税効果の高い「つみたてNISA」、投信銘柄を変更しました。SBI証券使ってます。

というのも、よく見たら「eMAXIS Slim」の手数料が超安いんですよね。これ前からあったのかな?見落としていたくさいです……。

今まで積み立てていた「ニッセイ外国株式インデックス」は手数料が「0.20412%以内」。

一方、「eMAXIS slim 先進国株式インデックス」は「年率0.11826%以内」。かなり違いますね!

長い目で見ると違いが出てくるので、インデックス投資は、できるだけ割安なものを積み立てるべし。

というわけで、ニッセイを捨ててeMAXISにしました。最初からこうしておけばよかった……。

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確定拠出年金の方もニッセイから変えたかったんですが、こちらは対象商品に「eMAXIS」が入っていませんでした。

なんででしょうね?定期的にチェックして新商品追加されてないか確認します。ちなみに現在含み損です。

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つみたてNISAは資産運用しているなら「利用しないと損」な制度です。始まったばかりなのであんまり知られてないんですよね。。ぼくも満額かけてますよ!

SBI証券のサイト、よくまとまってるんでチェックしてみてください〜。

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おすすめは「eMAXIS」シリーズ。

現在購入している商品は「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」

こちらは2018年4月から追加された商品で、現在もっとも手数料が安く、人気のあるインデックスファンドです

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このファンドが追加されるまでは「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を積み立てていました。

が、内容的にかぶるのと、手数料が高いので全額乗り換えました。

 

参考までに、2018年4月時点の手数料比較をまとめておきます。

  • レオス-ひふみプラス:0.8424%〜
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス:0.11826%以内
  • ニッセイ外国株式インデックスファンド:0.20412%以内
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド:0.1696%程度
  • 楽天・全世界株式インデックス・ファンド:0.2396%程度
  • ニッセイTOPIXインデックスファンド:0.17172%以内

長期で積み立てる「つみたてNISA」は、手数料が「複利」でパフォーマンスに影響を与えてきます。

ゆえに、できるだけ手数料が安いファンドを選ぶようにするのがベターです。

あとで購入商品を変えることもできるので、特にこだわりがないのなら、現時点では「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」にしておくのが無難でしょうね。ご参考まで。

 

成績公開!

というわけで、2018年3月から運用を始めた「つみたてNISA」の成績をまとめていきます。随時追記していきます。

  元本 評価額 リターン
2018年4月 ¥66,666 ¥67,161 0.74%
2018年5月 ¥99,999 ¥103,304 3.31%
2018年6月 ¥133,332 ¥138,943 4.21%
2018年7月 ¥166,665 ¥172,001 3.20%
2018年8月 ¥199,998 ¥212,584 6.29%
2018年9月 ¥233,331 ¥254,897 9.24%
2018年10月 ¥266,664 ¥286,226 7.34%

 

20年継続する予定なので、長い目で見守ってくださいw 5年後にはだいぶ増えているはず!

 

というわけで、みなさんも「つみたてNISA」を始めてはいかがでしょう。

おすすめは、イケハヤも使っている「楽天証券」の総合口座です。

楽天証券はポイントで投資できる上に、圧倒的にポイントが貯まるんですよ……。

関連記事:楽天証券&楽天銀行を活用して「ポイント資産運用」を始めよう!

 

つみたてNISA以外にも対応しているんで、まだ口座を持っていない方はぜひ。楽天経済圏に取り込まれましょうw

楽天証券でつみたてNISAを始める

 

資産運用についてはいろいろ書いてます。40歳になるまでに、不労所得だけで食っていけるようになるのが目標です。こちらの記事も合わせてどうぞ!

関連記事:【初心者向け】100万円から始めよう。20代〜30代からの資産運用。

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