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投資初心者が陥りやすい罠!カモにならないために重要なことは?

投資を始めてみたいけど初心者だから不安って人、多いんじゃないでしょうか。

でも心配しないでください、当たり前のことですが誰だって最初は初心者です。

今成功している人だって、初心者のときに勇気を持って前に進めたからこそ、成功という未来をつかみ取れているんですからね。

とは言え、初心者のほうが失敗しやすかったり罠にハマりやすかったりするのも事実です。

最初の段階でつまずいちゃったりカモにされたりしてしまうと、その後続けていく意欲も失せちゃいますよね。

ということで今回は、投資初心者が最初の段階でつまずいてしまわないように、投資初心者が陥りやすい罠などについて説明しましょう。

初心者におすすめの投資方法も紹介するので、参考にしてくださいね。

投資初心者が陥りやすい罠

投資は難しいものではありませんが、かと言って何も考えずにできるほど簡単というわけでもなく、経験がものを言うことも多々あります。

投資初心者が陥りやすい罠としては、以下のようなことが挙げられます。

  • うまくいった方法に固執して分散投資を行わない
  • セミナーなどの内容を鵜呑みにする
  • 損切りができない
  • 理屈で判断せずに希望にすがる

それぞれについて、詳しく説明しましょう。

うまくいった方法に固執して分散投資を行わない

投資にはいろいろな方法がありますが、まずは数ある方法の中からどれか1つを選んで、投資をスタートさせることになります。

最初の投資で成功してうまく資産を増やせることもあり、それはそれでもちろん素晴らしいことなのですが、うまくいった方法に固執してしまうのはあまり好ましくありません。

投資の世界には「卵はひとつのカゴに盛るな」という非常に有名な格言がありますが、これは分散投資の重要性を説いている格言です。

資産を1つの銘柄に集中させていると、その銘柄が暴落してしまったときに大打撃を受けることになってしまいますが、資産をいろいろな銘柄に分散させていれば、1つの銘柄が暴落してしまったとしても損害は抑えられます。

成功体験はなかなか忘れられないものではありますが、投資の世界では1つの方法や銘柄に固執するのは非常に危険であるということを、しっかり認識しておかなければなりません。

セミナーなどの内容を鵜呑みにする

投資や資産運用に関するセミナーはいろいろなところで開かれており、初心者の方はそういったところで得た知識をもとにして投資を行うケースも多いです。

もちろんセミナーに参加すること自体は、決して悪いことではありません。

何も指針がない状態で投資を行うよりは、たとえ他人に与えられたものであっても、何らかの指針を持って投資を行うほうがよっぽどいいからです。

しかし、セミナーの内容をまったく疑わずに鵜呑みにしてしまうことは避けるべきです。

セミナー内容の中で自分が実践できそうなところだけを切り取って参考にしたり、自分が納得できるものだけを取り入れたりするように姿勢がなければ、投資の世界で成功するのは難しいでしょう。

損切りができない

自分が購入した銘柄が値下がりすると損失を抱えることになってしまいますが、購入したときよりも低い値段で売却することを「損切り」と言います。

損切りは投資を長く続けていくうえでは重要なことであり、ベテランの投資家であっても損切りは何度も経験しています。

しかし、投資初心者の人は「資産が減った」ということを受け入れられないことも多く、なかなか損切りを実行できません。

購入した銘柄が値下がりしてしまったとしても、売却さえしなければ損失は確定しませんし、今後値を戻す可能性もゼロではないため、損切りに対して拒否反応が働く気持ちも分からなくはありません。

しかし、現実的に考えて再び値上がりするのが難しく、損切りをして損失を最小限に抑えるのが最善の判断であるケースも多々あります。

損切りを実践できるかどうかが、投資初心者を抜け出せたかどうかの1つの目安とも言えます。

理屈で判断せずに希望にすがる

投資にはこれまでの多くの人の経験から形成されてきた理論や理屈があり、それらはたいていのケースで正しいため、理論に従うことで大ケガを避けられることが多いです。

しかし特に負けが込んでいるときなどは、理論に従わずに自分の思い描いている希望的観測にすがってしまいがちです。

それでうまくいくケースがないとは言いませんが、長い目で見れば確実に悪手であることは間違いありません。

先ほど触れた損切りに関してもそうですが、時には痛みを伴う選択をしなければならないことも、肝に銘じておきましょう。

投資や資産運用にチャレンジするメリットって何?

投資初心者が陥りやすい罠について説明しましたが、「これだけいろいろな罠があるならそもそも投資や資産運用に手を出さなければいいのでは?」と思われる人もいるかもしれませんね。

しかし、投資や資産運用にチャレンジすることには、以下のようなメリットがあるのです。

  • 資産を増やすことができる
  • 収入を得る方法が増えて生活が安定する
  • 金融・経済・世界情勢などの勉強になる
  • 自分の頭で考えられる習慣が身に付く

それぞれについて、詳しく説明しましょう。

資産を増やすことができる

投資や資産運用をすることの最大のメリットは、当然ながら資産を増やせるということです。

お金を稼ぐことだけが人生ではありませんが、お金があったほうが人生における選択肢が増えることは間違いありません。

お金のことばかり考えるのはよろしくないという風潮が、日本には根強く残っていますが、そんな風潮を気にする必要はありません。

自分が重要だと思ったことは、胸を張って実践すればいいんです。

収入を得る方法が増えて生活が安定する

多くの人は働くことで収入を得ていると思いますが、資産運用をしていると労働以外の方法で収入を得ることが可能になります。

先ほど「卵はひとつのカゴに盛るな」という格言を紹介しましたが、収入を得る方法を複数有することはリスクの分散につながります。

仮に本業の仕事をクビになってしまったとしても、資産運用で一定の収入を得られていれば、収入がゼロになってしまうのは避けられますからね。

「リスクの分散」の重要性を、今一度肝に銘じておきましょう。

金融・経済・世界情勢などの勉強になる

投資や資産運用で最適な選択を行うためには、さまざまな情報が必要であり、特に金融や経済に関する知識・情報は欠かせません。

外資企業の株や海外の国債などを購入している場合は、世界情勢に関するニュースにも目を通す必要があります。

そのため、自然と金融・経済・世界情勢などには詳しくなり、視野が広がることになります。

知識が増えて視野が広がることで、今までは興味がなかったことに興味を持てるようになったり、新しいチャレンジを行えるようになったりと、副次的な効果も期待できます。

自分の頭で考えられる習慣が身に付く

金融や経済・世界情勢のニュースを目にしたところで、それをただ「ふーん」と眺めているだけでは意味がありません。

そのニュースが株価などにどのような影響を与えるかを考えたうえで、最適な選択を行わなければなりませんが、投資や資産運用はそういったことの繰り返しです。

そのため自然と他の場面でも、「得た情報や目にしたニュースがどのような影響を及ぼすか」を自分なりに考えたうえで行動できるようになります。

人間関係に余計な軋轢を生むのを避けられたり、無駄な買い物をしなくてよくなったりするので、今までより快適な人生が送れるようになるかもしれません。

投資初心者におすすめの投資方法

上で少し触れたように、投資や資産運用を行うには自分の頭で考えなければならない場面も多々ありますが、それは初心者にとってはハードルが高いことも多いです。

そこで投資初心者におすすめの、ある程度自動化された投資方法をいくつかご紹介したいと思います。

イケハヤ自身も実際に行っているものなので、自信を持っておすすめできるものばかりです。

投資信託

株式投資をする場合はどの株を購入・売却するか、どのタイミングで購入・売却するかなど、いろいろなことを判断しなければならず、その点が初心者にとっては少しハードルが高いところと言えます。

投資信託では、そういった判断をすべて投資のプロであるファンドマネージャーに丸投げできるので、初心者の人には特におすすめです。

投資信託で取り扱っている商品はいろいろな株式などを組み入れたものであり、少額から投資が可能なので、投資の大原則である分散投資を少額で行えるのも大きな魅力の1つです。

ファンドマネージャーに手数料として信託報酬を支払わなければなりませんが、本来は自分で運用すべきお金を運用してもらっているのですから、それぐらいは仕方ありませんね。

ちなみにイケハヤは、楽天証券の投資信託を利用しています。

ロボアドバイザー

ロボアドバイザーは、あらかじめいくつかの質問に答えておくことで、コンピューターが自分に最適なポートフォリオを組んでくれる資産運用サービスです。

ポートフォリオを提示してくれるだけのものもあれば、ポートフォリオを提示したうえでそれに基づいて実際に投資まで行ってくれるものもあります。

投資に関する知識は一切必要なしで最適な投資が行えるので、投資の最初の一歩としてはかなりおすすめです。

ポートフォリオのリバランスも自動で行ってくれるので、それをもとにして投資の勉強も行えます。

イケハヤは「ウェルスナビ」というサービスを利用しており、それなりにいい運用成績を残してますよ。

FXの自動売買

FXと言えば、「常に値動きを意識して分単位・秒単位で取引を行わなければならない」というような印象を持っている人もいるかもしれません。

「ハイリスクハイリターンで一瞬にして莫大な借金を抱える可能性がある」というような印象をお持ちの方もいらっしゃるでしょう。

しかし、証券会社などが取り扱っているFXの自動売買システムを利用すれば、売買の手続きはすべてシステムに任せてしまえるので、いちいち値動きを気にする必要はありません。

また、リスクに関してもある程度設定できるので、資産をすべて失ってしまうような取引を行う心配もありません。

投資信託やロボアドバイザーは、どちらかと言えばかなり長期運用向けの方法なので、短期的にリターンを得たいという方にはFXの自動売買のほうがおすすめです。

イケハヤは「トラリピ」と「トライオートFX」を利用しています。

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングは、お金を貸したい人とお金を借りたい人や企業をマッチングさせるサービスです。

お金を借りた人や企業は利息を上乗せして返済しますが、その利息がお金を貸した人にとっての利益となるわけです。

ソーシャルレンディングで資産を運用する場合、することはただ1つ「お金を出すこと」だけなので、特に考えたり悩んだりすることは何もありません。

お金を借りた相手が契約通り返済を行ってくれさえすれば、きちんと利益が生まれる仕組みになっているので、こちらはただ待っているだけでOKです。

もちろん返済してくれなければアウトですが、そのあたりはソーシャルレンディングの会社がきちんと請求してくれるので何の心配もありません。

少額投資が可能なところが多いのも魅力ですね。

比較的新しい概念なので、今後ソーシャルレンディングを行う会社はどんどん増えてくると考えられますし、それに伴いサービス内容もより一層改善されていくことでしょう。

今のところイケハヤは、「クラウドバンク」というところを利用しています。

まとめ

投資の世界には初心者が陥りやすい罠がたくさんあることは事実ですが、そういった罠に怯えて投資を行わないのはもったいないと言わざるを得ません。

どのような行為を避けたほうがいいのかをあらかじめ知っておけば、投資や資産運用でいい成績を残せる可能性はグッと高まります。

そうは言ってもたくさんある投資方法の中で、どれから手を付ければいいか分からないという人は、今回おすすめした方法を中心に検討してみてください。

投資初心者のかたはもちろん、中級者以上になってもお世話になることの多い方法ばかりなので、これから投資を始める方にとっては長い付き合いになる方法かもしれませんね。

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