老後資金2000万問題で、投資への関心が高まってますね。リアルな数字をシェアします。


つみたて投資、2年半続けました。

投資の王道ともいえる「つみたて投資」、ぼちぼち二年半経ちました。このまま20〜30年続ける予定です。

実際どのくらい儲かるの?ということで、リアルな数字をシェアします。


つみたてNISA:30,699円のプラス

まずは超王道の「つみたてNISA」。

非課税がメリットの投資枠ですね。2018年1月に制度スタートのため、まだ日が浅いです。

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30,699円のプラスです。リターンは「6.58%」と良好!

ぼくの口座はSBI証券ですが、これから始めるなら楽天証券のほうがおすすめです。

使いやすいしポイントも貯まるんで。妻の口座は楽天にしてます。


iDeCo:33,477円のプラス

続いて節税メリットが大きい「iDeCo(確定拠出年金)」。

どどん。

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33,477円のプラス。リターンに直すと「5.8%」ですね。いい感じ!

こちらもやはり楽天証券がおすすめです。SBIは別サービスになるんでかなり不便っす……。


ウェルスナビ:185,160円のプラス

2017年1月スタートのウェルスナビ、運用金額も増えてきました。

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185,160円のプラス、リターンは「8.04%」です。

ウェルスナビは全自動で資産運用してくれる「ロボアドバイザー」です。投資の初心者はここからどうぞ。

ウェルスナビで投資を始める


インデックス投資:242,100円のプラス

最後は楽天証券で買ってる投資信託。

どどん。

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242,100円のプラス、リターンでは3.18%ほど。


ちなみに、積立ているのはここらへん。まぁ、定番どころですね。

  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

合計:491,436円の含み益。

なお、短期での利益確定をするつもりはゼロです。つみたて投資ですからね!

そのためあくまで含み益ですが、この時点では「49万円」ほどのプラスが出ていますね。

投資金額の総額は9,380,481円なので、5.23%のトータルリターンです

いかんせん期間が短く、資金量も小さいのでめちゃくちゃ儲かってるわけではないです。

このままコツコツと30年投資を続ければ、3億円くらいにはなってるんじゃないかなと。コツコツ淡々と続けます。


投資を始めるなら「ウェルスナビ」からどうぞ。

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基本的には「つみたてNISA」の利用がおすすめですが、ちょいと知識ゼロの人には難しいんですよね。

「投資とかまったくわからない!」というのなら、手数料はつみたてNISAより高くなりますが、全自動で運用してくれる「ウェルスナビ」がおすすめです。ぼくもここからはじめました。


お勉強用の動画もたくさんあります。

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