オロゴンさんのツイート。ロボアドに関しては別にそんなことないと思いますけどね〜。

「つみたてNISAでインデックスファンドを買え」というのが最適解なんですが、これけっこうハードル高いと思うんですよね。

いやほんとに。だって、現状で利用率1%ですよw


ずぶの初心者に「つみたてNISA」は難しいと思う。

つみたてNISAは投資リテラシーゼロだと、かなり理解が難しいです

  • 積立投資って何?
  • 非課税ってどういうこと?
  • 特別に申し込みが必要なの?
  • 何を買えばいいの?
  • 確定申告は?
  • いくら掛ければいいの?

……などなど。

商品選びがわからなくて、結局手数料高いアクティブ投信にしちゃったり……。

いや、投資わかってるなら「は?」みたいなレベルですが、これから始める人は理解するの難しいと思うんですよね。

一方で、ロボアドバイザーなら「口座開設→リスク許容度診断→最低限の入金→積立設定」だけで運用が始まります。

このハードルの低さなら、素人でもいい感じに始められると思うんですよね。ポートフォリオ的にも大損こくような感じではないですし。


手数料は高いのか?

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そんなロボアドの手数料は国内だと「年率1%」程度です。

自分で安いインデックスファンドを買えば0.02%くらいなんで、割高といえば割高です。

とはいえ、つみたてNISAの投資信託も主要どころは0.2〜0.4%(+非課税)程度なんで、そこまで大きな差ではないともいえます。

ここはまぁ賛否あるでしょうけど……。

欲を言えば、ロボアドも0.6%くらいになってほしいですけどね。

今後の業者の努力に期待です。海外だと、ロボアドもっと安いんですよね。


現実的には、ロボアドで資産運用をはじめて、勉強を深めてからつみたてNISA/iDeCoに流れる動線なんじゃないでしょうかね。ぼくもそうでしたし。

というわけで、「つみたてNISAとかよくわからんけど、投資やってみたい」という方はロボアドの「ウェルスナビ」あたりからどぞ。


投資状況を公開。

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参考までに、イケハヤの守りの投資状況はこんな感じ。

  • iDeCo:月23,000円(満額)
  • つみたてNISA:月33,333円(満額)
  • ロボアド:月67,000円
  • インデックス投資:月200,000円

2017年スタートですが、いずれもプラスが出ています。市況もよかったですしね。

なお、積立投資なんで、売却する予定はないです。30年後を楽しみにコツコツやってます。


これに加えて、ビットコインやらエンジェル投資をやっています。

なんだかんだで、ビットコインがいちばんパフォーマンスいいですね……。これも買い時がよかったです。

関連記事:ビットコイン購入を再開します!予算は1日5,000円、ドルコスト平均法で。


エンジェル投資はゼロになる可能性もありますが、勉強になるので今後もやっていきたいと思います!


投資は人生を豊かにするための必修科目です。何にせよ、自分にあったやり方を探してみましょう。

この本とかおすすめです。Kindle Unlimitedなら0円で読めますよ〜。