ポートフォリオがよくわからなくなってきたので、ここでまとめます!


現在の投資状況。

このブログをお読みのみなさんなら、積立投資、やってますよね?

え?まだやってない!? そもそもよくわからない!?

そんな方のために解説記事を作っているので、まずはこちらをどうぞ。

早ければ早いほど利益が増えやすいので「継続的な収入があり、30万くらい余剰資金がある」ならぜひ手をつけておくべき。

関連記事【解説】若者世代におすすめの資産形成術「積立投資」について語ろう。


かくいうイケハヤは、毎月こんな感じで積み立てています。

役員報酬が手取り140万くらいなので、収入のざっくり3割を積み立てている計算になります。

現金余力を作りたいので、今年は投資自体は減らしています!こつこつがんばってます。

守りの積立投資をメインにしつつ、

こんな選択肢にも余剰資金で手を出しています。

守りはしっかり入れてるんで、余剰資金ではハイリスク・ハイリターンを意識してます


以下、成績公開パートです!


データまとめ。

[最終更新日:2018年11月30日]

開始時期名称元本評価額成績
2017/2Zaif(仮想通貨)¥3,590,000¥1,210,527-66.28%
2017/2ウェルスナビ¥1,794,335¥1,883,4174.96%
2017/3THEO¥270,000¥278,7333.23%
2018/2楽天証券(インデックス)¥690,774¥681,367-1.36%
2017/4確定拠出年金¥414,000¥417,6620.88%
2018/2つみたてNISA¥299,997¥302,5090.84%
2017/2クラウドバンク¥1,054,010¥1,154,6619.55%
2017/3クラウドクレジット¥400,000¥423,9856.00%
2018/3個別株¥2,829,600¥1,780,200-37.09%
2018/9未公開株¥2,000,000¥2,000,0000.00%
2018/5トラリピ¥500,000¥555,38411.08%
2018/5トライオートETF¥500,000¥408,073-18.39%
2018/6トライオートFX¥2,000,000¥2,138,2046.91%
2018/5株価指数CFD¥1,025,000¥984,635-3.94%
2018/8豪ドル(ヒロセ通商)¥850,000¥982,54215.59%
2018/9カナダドル(SBIFX)¥150,000160,1246.75%
2018/9ズロチ&ユーロ(FXプライム)¥500,000¥505,3821.08%
2016/10小規模企業共済¥1,680,000¥1,680,0000.00%
現金¥8,087,908¥8,087,9080.00%
合計¥28,635,624¥25,635,313-10.48%


まとめるとこんな感じです。ちょっと赤字!

仮想通貨と個別株が足引っ張ってますね〜!

一方で、ウェルスナビスワップ系FXあたりは好調。ソーシャルレンディングもいいですね。

要するに、素人はリスク取らずに、おとなしく5%くらいを利回りを狙えってことですねw


……とりあえず、手広くやりすぎですねw ブログのネタづくりという側面もあるので、全部真似するのはおすすめしません!

ちなみに、これに加えて1,000万円分くらいの仮想通貨もガチホしてます。銘柄数が多く、計算面倒なので除外してます。

利確したら半分持っていかれるので、日本円換算だと1,250〜2,000万円相当の資産ですね。一瞬だけ億り人になれたのに……。


では個別に見ていきましょう!


楽天証券(インデックス投資)

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楽天証券ではインデックス投資をコツコツとやっています。

買っているのは「S&P500」「VT」「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」あたり。ど定番ですね。

ここ、楽天ポイントが投資に使える&貯まるんでバカにならんのですよ……

圧倒的にお得なんで、他の業者使ってる方はスイッチする価値あり。

関連記事:【クチコミ】楽天証券&銀行をフル活用!ポイント投資術まとめ。


ウェルスナビ

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年率1%の手数料で、放置プレーの資産運用を実現する「ウェルスナビ」。毎月約8万円を積み立てており、いい感じに増えてます。

デザイン面の使い勝手もよく、満足しています。これから資産運用を始める方はウェルスナビがおすすめですね。パフォーマンスも良好です!


THEO

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ウェルスナビの競合「THEO」も利用中。ほぼ同時期にスタートし、こちらは1万円積み立てています。

1年ほど運用してみた結果、ウェルスナビの方がだいぶパフォーマンスがいいですね。ここらへんは設定にもよるので、長期で見ていく必要があります。参考までに!


確定拠出年金

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節税効果の高い確定拠出年金も、満額かけています。SBI証券使ってます。

始めた時期が悪かったのか、初動は大きくマイナス。最近ちょっとプラスが出はじめました。が、30年は動かせないので、このまま放置するしかありません。


つみたてNISA(SBI証券

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つみたてNISAの枠で、確定拠出年金と同じく「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」を積み立て中。

つみたてNISA枠は、20年で最大800万円を投資することができます。運用益が非課税になるので、放置型インデックス投資にはうってつけ。20年後の成績をお楽しみに!


ソーシャルレンディング。

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メインでは「クラウドバンク」を利用中。サブ的に「クラウドクレジット」「SBIソーシャルレンディング」「OwnersBook」にも資金を入れてます。

あんまり分散させると再投資を忘れてしまうので、クラウドバンクに一本化しようかな〜と思いはじめてきました。順調に増えてますね〜!

ソーシャルレンディングについては、以下の記事で詳しくまとめてます。

安定的に5%程度のリターンが期待できる感じですね。

関連記事:【実録クチコミ】結局どこがいいの?ソーシャルレンディングのおすすめ業者を比較。


個別株。

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SBI証券で個別株投資もやってます。「GameWith」を淡々と買い増し。どう化けるかお楽しみに!


トラリピトライオートFX

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FX自動売買「トラリピ」「トライオートFX」にも手を出しています。いろいろやってみているのですよ!

これはうまくやればけっこう稼げるようなので、しばし研究してみます。

トラリピもトライオートFXも、原則的に「放置プレー」ができるんで、忙しいビジネスパーソンにもうってつけです。

関連記事:【クチコミ】自動売買FX「トラリピ」の設定&成績を公開。

関連記事:【クチコミ】自動売買FX「トライオートFX」の運用を開始!成績公開中。


株価指数CFD&トライオートETF

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SBI証券の口座で株価指数CFDも買っています。

もひとつ「トライオートFX」と同じインヴァスト証券の口座で「トライオートETF」もやってます。

ざっくりいうと、レバレッジを掛けられるインデックス投資です。

トライオートの方は自動売買、株価指数CFDの方は自動ではありません。

詳しいレポートは以下の記事で。マニアックな商品ですが、これから伸びていくのではないか……と期待してます。

関連記事:【クチコミ】自動売買FX&ETF徹底比較!成績・設定も公開。


まとめ。

順当におすすめできるのは、やっぱりロボアドバイザー系サービスですかね。

ウェルスナビ」が定番&最強な感じなので、ここにしておけば間違いないかと。

忙しいビジネスパーソンにはうってつけなので、銀行にお金が眠っている方はぜひ積立投資を始めましょう。

関連記事:【初心者向け】100万円から始めよう。20代〜30代からの資産運用。