ポートフォリオがよくわからなくなってきたので、ここでまとめます!


現在の投資状況。

このブログをお読みのみなさんなら、積立投資、やってますよね?

え?まだやってない!? そもそもよくわからない!?

そんな方のたまに解説記事を作っているので、まずはこちらをどうぞ。

早ければ早いほど利益が増えやすいので、「継続的な収入があり、30万くらい余剰資金がある」ならぜひ手をつけておくべき。

関連記事【解説】若者世代におすすめの資産形成術「積立投資」について語ろう。


かくいうイケハヤは、こんな感じで積み立てています。

厳密にいうと「小規模企業共済」は投資ではないので、それを除くと373,333円ですね。
役員報酬が85万くらいなので、収入の3〜4割を積み立てている計算になります。なかなかがんばってます。

積立投資をメインにしつつ、ソーシャルレンディングトラリピ(自動売買FX)個別株投資にも余剰資金で手を出しています。

他にもこまごまとあるんですが、データ取るの面倒なので勘弁してくださいw

ちなみに、これに加えて2,500〜4,000万円分くらいの仮想通貨もガチホしてます。計算面倒なので除外してます。


以下、成績公開パートです!


データまとめ。

[最終更新日:2018年5月11日]

元本評価額成績
Zaif¥1,940,000¥2,776,81743.13%
ウェルスナビ¥1,380,000¥1,504,6129.03%
THEO¥200,000¥209,0204.51%
確定拠出年金¥253,000¥257,1311.63%
つみたてNISA¥100,003¥104,8324.83%
maneo¥1,251,731¥1,339,8277.04%
クラウドバンク¥2,127,165¥2,179,8682.48%
個別株¥1,414,700¥1,484,2004.91%
トラリピ¥200,000¥203,0001.50%
合計¥8,866,599¥10,059,30713.45%


まとめるとこんな感じです。だいぶ増えてます。

円グラフにしてみました。もうちょいリスク取ってもいいかな、と思ってます。

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個別に見ていきましょう!

Zaifの仮想通貨積み立て。

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積み立て投資に対応している仮想通貨取引所「Zaif」。

積立自体は「bitFlyer」も対応しているんですが、あっちは手数料がいまいち不透明なのでやめました。けっこう手数料かかるっぽいです。

資金不足で実行できてない月がありますが、基本的には15〜30万円程度を積み立ててます。ここ最近はETHに全ツッパです。

  • 元本:1,940,000円
  • 評価額:2,776,817円
  • 損益:836,817円(+69.8%)

ぐはー……!すごすぎ。増減が激しいのですが、ものすごいパフォーマンスですね……。引き続き淡々と積み立てていきます。


ウェルスナビ

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年率1%の手数料で、放置プレーの資産運用を実現する「ウェルスナビ」。毎月3〜5万円を積み立てており、いい感じに増えてます。

  • 元本:1,380,000円
  • 評価額:1,504,612円
  • 損益:124,612円(+9.03%)

デザイン面の使い勝手もよく、満足しています。これから資産運用を始める方はウェルスナビがおすすめですね。


THEO

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ウェルスナビの競合「THEO」も利用中。ほぼ同時期にスタートし、こちらは1万円積み立てています。

  • 元本:200,000円
  • 評価額:209,020円
  • 損益:9,020円(+4.51%)

1年ほど運用してみた結果、ウェルスナビの方がだいぶパフォーマンスがいいですね。ここらへんは設定にもよるので、長期で見ていく必要があります。参考までに!


確定拠出年金

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節税効果の高い確定拠出年金も、満額かけています。SBI証券使ってます。

  • 元本:253,000円
  • 評価額:257,131円
  • 損益:4,131円(+1.6%)

始めた時期が悪かったのか、初動は大きくマイナス。最近ちょっとプラスが出はじめました。が、30年は動かせないので、このまま放置するしかありません。


つみたてNISA(SBI証券

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つみたてNISAの枠で、確定拠出年金と同じく「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」を積み立て中。

  • 元本:100,003円
  • 評価額:104,832円
  • 損益:4,829円(+4.8%)

つみたてNISA枠は、20年で最大800万円を投資することができます。運用益が非課税になるので、放置型インデックス投資にはうってつけ。20年後の成績をお楽しみに!


ソーシャルレンディング。

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メインでは「maneo」と「クラウドバンク」を利用中。サブ的に「クラウドクレジット」「SBIソーシャルレンディング」「OwnersBook」にも資金を入れてます。

あんまり分散させると再投資を忘れてしまうので、maneoに一本化しようかな〜と思いはじめてきました。順調に増えてますね〜!

  • 元本:3,378,896円
  • 評価額:3,519,695円
  • 損益:140,799円(+4.1%)

個別株。

SBI証券で個別株投資もやってます。「メタップス」と「GameWith」の2名柄を淡々と買い増し。どう化けるかお楽しみに!

  • 元本:1,414,700円
  • 評価額:1,484,200円
  • 損益:69,500円(+4.91%)

トラリピ

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FX自動売買(トラリピ)にも手を出しています。いろいろやってみているのですよ!

  • 元本:500,000円
  • 評価額:509,000円
  • 損益:9,000円(+1.8%)

これはうまくやればけっこう稼げるようなので、しばし研究してみます。

トラリピは放置プレーできるんで、忙しいビジネスパーソンにもうってつけです。

関連記事:【クチコミ】自動売買FX「トラリピ」の設定&成績を公開。


株価指数CFD。

SBI証券の口座で株価指数CFDも買っています。ざっくりいうと、レバレッジを掛けられるインデックス投資です。リスクを取りにいきたいので、余剰資金を入れてます。

  • 元本:274,541円
  • 評価額:295,942円
  • 損益:21,200円(+7.62%)

配当金が大きいFTSE100に絞って、毎月1〜2単位買い増していきます。マイナーな商品ですが、けっこう稼げる感じがしますね。


まとめ。

パフォーマンスだけで見ると、Zaif積立は圧倒的です。月によっては+100%なんて数字も出てます。

もっとも、仮想通貨は変動幅がでかいので、時期によってはマイナス30%とかにもなりますけどねw

関連記事:【成績も公開】仮想通貨に1,300万円投資!低リスクな始め方を解説するよ。


仮想通貨は置いておくと、順当におすすめできるのは、やっぱりロボアドバイザー系サービスですかね。

今後、続々と新しいものが増えてくるはず。まずはウェルスナビからどうぞ。

放置プレイでじわじわ資産が増えていく。忙しいビジネスパーソンにはうってつけなので、銀行にお金が眠っている方はぜひ積立投資を始めてみては。


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